“只需銀行卡驗(yàn)證，逾期也能秒放款！”面對(duì)網(wǎng)絡(luò)彈窗廣告的誘惑，深陷債務(wù)危機(jī)的孟某像抓住救命稻草般點(diǎn)開了鏈接，卻不知正踏入犯罪深淵。近日，經(jīng)湖北省咸寧市咸安區(qū)檢察院提起公訴，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂詭椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處孟某拘役5個(gè)月，緩刑6個(gè)月，并處罰金2000元。

    “有人冒充老板將我和財(cái)務(wù)拉入聊天群，要求我們緊急付款22萬(wàn)元到一個(gè)賬戶上，后來(lái)跟老板核實(shí)后，發(fā)現(xiàn)是詐騙就趕緊來(lái)報(bào)警了?！?024年9月9日，咸寧某企業(yè)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案反映被網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)及時(shí)采取措施凍結(jié)收款賬號(hào)，因風(fēng)險(xiǎn)控制及時(shí)被騙資金未被轉(zhuǎn)出。

    2024年9月底，警方順藤摸瓜找到了賬號(hào)所有者孟某，對(duì)其采取刑事拘留強(qiáng)制措施。原來(lái)，孟某無(wú)固定職業(yè)，因正規(guī)借貸平臺(tái)逾期急需資金周轉(zhuǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告接觸到號(hào)稱“零抵押秒放款”的“某某花”平臺(tái)，他毫不猶豫填寫了個(gè)人信息。次日，“客服”致電聲稱：“特殊渠道可放款5萬(wàn)元，但需用銀行卡流水驗(yàn)證還款能力?！?

    對(duì)平臺(tái)方信息一無(wú)所知，明知對(duì)方不正規(guī)，可能將銀行卡用于從事非法活動(dòng)的孟某心存僥幸，提供了自己的手機(jī)卡、銀行卡以及銀行卡密碼，并心安理得地收下了對(duì)面所謂“違約金”2500元。很快，這張銀行卡成為犯罪工具。

    2024年11月，公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后將該案移送至咸安區(qū)檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查后認(rèn)為，孟某知曉銀行卡不能出借，且自己存在逾期的情況不能貸款，想通過(guò)以貸還貸的方式把手機(jī)卡、銀行卡以及支付密碼提供給對(duì)方，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，提供的銀行卡結(jié)算涉詐資金達(dá)20萬(wàn)元以上，其行為應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。2025年1月，咸安區(qū)檢察院依法以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)孟某提起公訴。綜合考慮孟某主動(dòng)退繳違法所得，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，法院經(jīng)審理，采納檢察機(jī)關(guān)提出的量刑建議，作出上述判決，目前判決已生效。

    “銀行卡不是日用品，出借即觸法！”承辦檢察官提醒，即便未直接參與詐騙，只要明知他人可能用于犯罪仍提供賬戶，就可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。刷流水提額度、免費(fèi)包裝資質(zhì)等話術(shù)，實(shí)為詐騙分子借賬戶洗錢。牢記正規(guī)貸款無(wú)需提前交費(fèi)、驗(yàn)資，凡索要銀行卡密碼、驗(yàn)證碼的立即拉黑！遭遇可疑情況時(shí)，牢記三步——斷聯(lián)系、凍賬戶、速報(bào)警。

    來(lái)源：極目新聞