國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更有關(guān)事項(xiàng)的通知

發(fā)改企業(yè)[2005]1257號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)發(fā)展改革委、經(jīng)貿(mào)委(經(jīng)委)、中小企業(yè)局：

　　為規(guī)范中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》和《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國(guó)務(wù)院412號(hào)令）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更審批的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、審批主體與范圍

　?。ㄒ唬┪椅?fù)責(zé)跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更審批，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和本通知實(shí)施監(jiān)督管理。

　?。ǘ┛缡^(qū)是指在兩個(gè)或兩個(gè)以上省區(qū)開展擔(dān)保與再擔(dān)保業(yè)務(wù)的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)；規(guī)模較大是指注冊(cè)資本1億元人民幣及以上的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

　?。ㄈ┲行∑髽I(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立，以中小企業(yè)為服務(wù)對(duì)象，主要從事?lián)?、再?dān)保業(yè)務(wù)及相關(guān)融資服務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的專業(yè)化融資服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　?。ㄋ模┪唇?jīng)許可，跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)一律不得設(shè)立或變更。

　　二、設(shè)立與變更條件

　?。ㄒ唬┰O(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。?）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

　?。?）注冊(cè)資本符合法定條件，其中貨幣資本不低于80%；

　?。?）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。?）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　?。?）以中小企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象，從事信用擔(dān)保、融資擔(dān)保、履約擔(dān)保和再擔(dān)保及其他經(jīng)核準(zhǔn)的融資服務(wù)業(yè)務(wù)；

　?。?）符合國(guó)家對(duì)擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。

　?。ǘ┥暾?qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須提交下列材料：

　?。?）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

　?。?）可行性研究報(bào)告和籌建方案；

　?。?）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

　?。?）擬任公司高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷，內(nèi)部部門設(shè)置及人員基本情況；

　?。?）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

　?。?）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件；

　　（7）發(fā)起人近三年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和信用記錄的報(bào)告；

　?。?）其他需要提供的材料。

　?。ㄈ└鶕?jù)需要，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可實(shí)施變更。變更下列事項(xiàng)須報(bào)經(jīng)原審批部門批準(zhǔn)：

　?。?）調(diào)整區(qū)域范圍；

　?。?）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　?。?）機(jī)構(gòu)撤銷、分立或者合并。

　　（四）經(jīng)批準(zhǔn)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門申請(qǐng)登記注冊(cè)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可營(yíng)業(yè)。

　　三、審批程序

　　（一）申報(bào)設(shè)立跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向所在地省區(qū)中小企業(yè)管理部門提出申請(qǐng)，由省級(jí)中小企業(yè)管理部門負(fù)責(zé)初審。

　　（二）省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)自受理申請(qǐng)之日起二十日內(nèi)完成初審，并將初審意見盡快上報(bào)我委。

　?。ㄈ┲醒肫髽I(yè)等單位設(shè)立跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，可直接向我委提出申請(qǐng)。

　?。ㄋ模┪椅允芾碇掌鸲諆?nèi)作出許可或不予許可的決定。確需延長(zhǎng)時(shí)間的，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長(zhǎng)十日，并將延時(shí)理由告知申請(qǐng)人。

　　四、監(jiān)督管理

　　（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要以擔(dān)保為主業(yè)，不得從事或變相從事存款、貸款等金融業(yè)務(wù)。

　?。ǘ?dān)保機(jī)構(gòu)須按照當(dāng)年保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按照不超過(guò)當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額的1%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；對(duì)單個(gè)受保企業(yè)提供的擔(dān)保責(zé)任余額最高不得超過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身實(shí)收資本總額的15%。

　　（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)須接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實(shí)信息。

　?。ㄋ模?dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。同時(shí)要建立和完善公示制度，對(duì)組織機(jī)構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，即向社會(huì)公示。對(duì)于惡意抽逃資金、非法集資投資、惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，要依法追究其刑事責(zé)任。