推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是實現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管的有效路徑。2022年1月4日，國務(wù)院常務(wù)會議審議通過了《關(guān)于推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）?！兑庖姟分坶L遠，突出頂層設(shè)計，明確了企業(yè)信用風(fēng)險分類管理的指導(dǎo)思想、基本原則、工作目標(biāo)及主要任務(wù)，是指導(dǎo)各省開展企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作的綱領(lǐng)性文件?！兑庖姟返某雠_為各地全面實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理提供了基本依據(jù)，必將引導(dǎo)各省把工作重點更多放在創(chuàng)新監(jiān)管方式，提升監(jiān)管能力和監(jiān)管智慧化水平上來。

　　山東省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作實踐

　　2020年7月27日，山東省市場監(jiān)管局以規(guī)范性文件形式發(fā)布了《山東省市場監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)山東省市場監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理辦法（試行）》，這是機構(gòu)改革后，省級市場監(jiān)管部門制定的第一個企業(yè)信用風(fēng)險分類管理辦法。自此，山東開始在全省市場監(jiān)管系統(tǒng)探索基于企業(yè)信用風(fēng)險分類的“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作實踐。

　　以海量數(shù)據(jù)夯實信用風(fēng)險分類基礎(chǔ)。推動省政府辦公廳出臺了《國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（山東）涉企信息歸集應(yīng)用管理辦法》（魯政辦字〔2019〕210號），制定了《涉企信息歸集運用規(guī)范》山東省地方標(biāo)準(zhǔn)，將涉企信息歸集公示工作納入績效考核體系。對接聯(lián)通公示系統(tǒng)（山東）與省行政處罰與行政強制權(quán)力網(wǎng)絡(luò)運行系統(tǒng)、省政務(wù)信息資源共享交換平臺等，在全國率先建成運行“市場監(jiān)管一體化智慧監(jiān)管平臺”，涉企信息歸集量和歸集面大幅提升。目前，已歸集整合各類涉企信息1.8億條，其中行政許可信息448.4萬條、行政處罰信息12.9萬條、抽查檢查結(jié)果2065.7萬條、輿情關(guān)聯(lián)信息200萬條、經(jīng)營異常名錄和失信企業(yè)“黑名單”信息573.3萬條。

　　以信息化平臺支撐信用風(fēng)險分類實施。設(shè)計企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系，選取企業(yè)屬性、登記許可、年報公示、合規(guī)信息、輿情關(guān)聯(lián)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、經(jīng)營能力等7個維度71項指標(biāo)，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重，構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險分類管理模型。開發(fā)山東省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)，對全省402萬戶企業(yè)，按信用評價從高到低分成ABCDE五類，分類結(jié)果每月動態(tài)更新，并與省“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺互聯(lián)互通。針對虛假注冊、活躍度異常、企業(yè)資質(zhì)到期未續(xù)、企業(yè)集中注冊、失聯(lián)企業(yè)、企業(yè)人事異動等特殊風(fēng)險，建立6種預(yù)警模型，及時對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險企業(yè)進行約談或核查。

　　以融合應(yīng)用提升“雙隨機、一公開”監(jiān)管水平。建立基于信用風(fēng)險分類的“雙隨機、一公開”監(jiān)管機制，將大部分的監(jiān)管資源用于高信用風(fēng)險企業(yè)，涉企抽查全部按照信用風(fēng)險等級抽取，切實做到精準(zhǔn)發(fā)力。2021年，部門聯(lián)合“雙隨機、一公開”首次實現(xiàn)對E類企業(yè)全覆蓋抽查，全省市場監(jiān)管系統(tǒng)“雙隨機、一公開”首次做到D、E類企業(yè)全覆蓋抽查，對信用風(fēng)險等級較低的B、C類企業(yè)抽查比例降至1%和0.8%，對信用風(fēng)險等級最低的A類企業(yè)實現(xiàn)“零打擾”。全省各級市場監(jiān)管部門累計發(fā)起抽查任務(wù)2777項，抽查企業(yè)13.38萬戶，B、C、D、E類企業(yè)的問題發(fā)現(xiàn)率分別達到8.77%、12.26%、38.96%、53.7%。

　　以重點領(lǐng)域延伸構(gòu)建差異監(jiān)管體系。在企業(yè)信用風(fēng)險分類通用模型基礎(chǔ)上，創(chuàng)新構(gòu)建“2+4+10”重點領(lǐng)域?qū)I(yè)化差異監(jiān)管體系，即：印發(fā)《山東省特種設(shè)備安全領(lǐng)域信用監(jiān)管實施方案》《山東省資質(zhì)認定檢驗檢測機構(gòu)信用風(fēng)險分類監(jiān)督管理辦法》2個規(guī)范，構(gòu)建食品生產(chǎn)企業(yè)、餐飲服務(wù)單位、特種設(shè)備、檢驗檢測機構(gòu)等4個信用風(fēng)險分類模型，編制機動車檢驗檢測機構(gòu)等10個領(lǐng)域的《差異化監(jiān)管細化措施清單》，初步建立起食品、藥品、特種設(shè)備、認證認可等重點領(lǐng)域差異化監(jiān)管體系。同時，推動省交通運輸廳、省生態(tài)環(huán)境廳等18個部門相繼出臺本領(lǐng)域?qū)I(yè)信用風(fēng)險分類管理辦法。

　　下一步工作思路

　　實施企業(yè)信用風(fēng)險分類管理是一場深刻的革命，涉及市場監(jiān)管理念、監(jiān)管方式的重大轉(zhuǎn)變。山東省市場監(jiān)管局將深入貫徹落實《意見》要求，結(jié)合山東實際，進一步細化量化任務(wù)目標(biāo)，以企業(yè)信用風(fēng)險分類管理推動由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變、由事后治理向事前防范轉(zhuǎn)變。

　　進一步優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險分類管理機制。結(jié)合總局《關(guān)于推進企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的指導(dǎo)意見》，盡快制定出臺山東省貫徹落實意見，推動將企業(yè)信用風(fēng)險分類管理理念和方式拓展到全省市場監(jiān)管系統(tǒng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域和具有事中事后監(jiān)管職能的各相關(guān)部門，確保全省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作規(guī)范、有效開展。

　　進一步完善企業(yè)信用風(fēng)險分類模型。信用風(fēng)險分類的關(guān)鍵是運用大數(shù)據(jù)、人工智能、信息技術(shù)等手段，深度挖掘數(shù)據(jù)背后隱藏和關(guān)聯(lián)的風(fēng)險信息，建立科學(xué)的信用風(fēng)險分類模型，并實現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險分類狀況與企業(yè)違法違規(guī)風(fēng)險之間關(guān)系的自動學(xué)習(xí)。在經(jīng)過一年的實踐后，下一步將重點對現(xiàn)有企業(yè)信用風(fēng)險分類指標(biāo)體系中的定性指標(biāo)、定量指標(biāo)，進行合理性測算。通過抽取一定數(shù)量今年抽查的企業(yè)，作為訓(xùn)練集樣本訓(xùn)練模型，進行結(jié)果反向驗證和校驗，不斷修正信用風(fēng)險分類模型。同時，擴大數(shù)據(jù)匯聚范圍，積極向總局申請外省和中央部委產(chǎn)生的信息，全面搜集企業(yè)經(jīng)營過程中在互聯(lián)網(wǎng)上產(chǎn)生的信息，準(zhǔn)確區(qū)分失聯(lián)停業(yè)類主體信息，為企業(yè)信用風(fēng)險分類監(jiān)管奠定扎實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

　　進一步深化企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果運用。將信用風(fēng)險分類結(jié)果與“雙隨機、一公開”監(jiān)管、重點監(jiān)管、專項檢查、政府應(yīng)用等深度融合，依據(jù)信用風(fēng)險分類結(jié)果采取差異化監(jiān)管，提高監(jiān)管效能。在“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作中充分運用企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果，針對企業(yè)不同信用風(fēng)險等級，采取不同抽查比例，提高隨機抽查效能。在重點領(lǐng)域監(jiān)管工作中，設(shè)置預(yù)警指標(biāo)，對帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險行為特征，開展動態(tài)監(jiān)測，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)異常情況。聚焦“通用+專業(yè)”的風(fēng)險分類管理模式，推動通用模型與食品生產(chǎn)企業(yè)、餐飲服務(wù)單位、特種設(shè)備、檢驗檢測機構(gòu)等信用風(fēng)險分類專業(yè)模型在指標(biāo)及風(fēng)險結(jié)果上的雙向共享，提高重點領(lǐng)域監(jiān)管效能。在專項檢查工作中，依托信用風(fēng)險分類模型，篩選出高信用風(fēng)險企業(yè)作為定向抽查對象，提高行業(yè)治理靶向性；探索輿情時期生成重點監(jiān)督抽查企業(yè)名單，前移監(jiān)管關(guān)口，化解風(fēng)險隱患。在政府關(guān)聯(lián)事物應(yīng)用中，探索對信用風(fēng)險低的企業(yè)實施便利措施，對風(fēng)險高的實施審慎審查，形成監(jiān)管合力。