為了貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院“放管服”改革的決策部署，自2021年國家市場監(jiān)督管理總局相繼推出“市場監(jiān)督管理信用修復(fù)管理辦法”“市場監(jiān)督管理嚴(yán)重違法失信名單管理辦法”等一系列政策法規(guī)后，為了進(jìn)一步優(yōu)化市場信用監(jiān)管機(jī)制，加快營造誠實(shí)守信、公平競爭的市場環(huán)境，經(jīng)國務(wù)院同意，國家市場監(jiān)督管理總局印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》（以下簡稱文件），文件的出臺，對于推動(dòng)“放管服”改革全面深入開展、激發(fā)市場活力和社會(huì)創(chuàng)造力具有特殊作用，開啟了我國企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管科學(xué)化、精準(zhǔn)化、智慧化的嶄新局面，具有重要時(shí)代意義。

　　一、提出了構(gòu)建具有中國特色新型市場信用監(jiān)管體系的總體要求

　　信用是市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)。建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)市場體系，創(chuàng)新和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，全面建立并持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制，是近年我國市場信用監(jiān)管實(shí)踐面臨的緊迫任務(wù)。文件強(qiáng)調(diào)，要提高政治站位，以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，圍繞推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化任務(wù)和目標(biāo)，著力解決構(gòu)建以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，解決提升“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管效能，解決市場主體數(shù)量迅速增長與監(jiān)管任務(wù)重、監(jiān)管力量不足的矛盾等實(shí)際問題，實(shí)現(xiàn)市場監(jiān)管部門監(jiān)管資源、監(jiān)管能力、監(jiān)管智慧化水平等全面升級的總體目標(biāo)。

　　為了營造誠實(shí)守信、公平競爭的市場環(huán)境，依法依規(guī)推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，文件針對新型市場信用監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管體系建設(shè)，提出了總體要求：一是科學(xué)構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，及時(shí)歸集企業(yè)登記注冊、備案、行政許可、行政處罰、列入異常名錄和嚴(yán)重主體名單等信息，并做好按信用風(fēng)險(xiǎn)等級分類（按風(fēng)險(xiǎn)由低到高，分為A、B、C、D四類）。二是運(yùn)用分類結(jié)果、提升監(jiān)管效能，防止亂作為、任性執(zhí)法，探索對新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式企業(yè)實(shí)施科學(xué)有效監(jiān)管。三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警，利用大數(shù)據(jù)分析、算法技術(shù)模型等及早發(fā)現(xiàn)異常情況和風(fēng)險(xiǎn)，適時(shí)進(jìn)行提醒，前移監(jiān)管關(guān)口，化解風(fēng)險(xiǎn)隱患等，這些要求構(gòu)成了建立具有中國特色市場信用監(jiān)管機(jī)制和監(jiān)管體系的基本內(nèi)容和主要方面。

　　二、明確了實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用監(jiān)管制度創(chuàng)新的基本思路和實(shí)踐路徑

　　為了實(shí)現(xiàn)上述監(jiān)管任務(wù)要求，科學(xué)研判企業(yè)違法失信的風(fēng)險(xiǎn)高低，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源合理配置和高效利用，文件從三個(gè)方面進(jìn)行了分析展開。一是監(jiān)管范圍：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理主要服務(wù)于“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管工作，為監(jiān)管數(shù)字賦能、信用賦能。強(qiáng)調(diào)分類結(jié)果作為配置監(jiān)管資源的內(nèi)部參考依據(jù)，不作為對企業(yè)的信用評價(jià)，從而把監(jiān)管工作和評價(jià)活動(dòng)區(qū)別了開來。二是監(jiān)管手段：提出依靠信息化手段實(shí)施及時(shí)、自動(dòng)分類，客觀反映企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，推動(dòng)從無差別、粗放式監(jiān)管向差異化、精準(zhǔn)化監(jiān)管轉(zhuǎn)變。三是監(jiān)管重點(diǎn)：提出要強(qiáng)化應(yīng)用，分類施策。針對突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患開展監(jiān)管，合理確定監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管措施、抽查比例和頻次等，從而推進(jìn)精準(zhǔn)監(jiān)管、有效監(jiān)管、智慧監(jiān)管、公正監(jiān)管。

　　其中，為了更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的需要，文件提出，要將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理理念和方式拓展到市場監(jiān)管各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，運(yùn)用企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管結(jié)果，科學(xué)配置監(jiān)管資源和手段，提高監(jiān)管及時(shí)性、精準(zhǔn)性、有效性。使監(jiān)管對違法失信者“無處不在”，對誠信守法者“無事不擾”，以公正監(jiān)管促進(jìn)公平競爭、優(yōu)勝劣汰，為實(shí)現(xiàn)我國企業(yè)信用分類監(jiān)管制度創(chuàng)新提供了基本思路和路徑。

　　三、提供了開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管和結(jié)果應(yīng)用的操作指南

　　為了夯實(shí)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管和結(jié)果應(yīng)用的基礎(chǔ)，文件第二部分和第三部分中運(yùn)用大量篇幅，對企業(yè)信用信息、采集方式、共享模式、管理方法、監(jiān)管要求等進(jìn)行了進(jìn)一步的界定和明確，為企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管和結(jié)果應(yīng)用實(shí)踐提供了操作示范。其主要內(nèi)容包括以下方面：

　　第一，明確指標(biāo)體系和信息歸集標(biāo)準(zhǔn)。按照分類監(jiān)管工作要求，文件明確了應(yīng)重點(diǎn)從企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監(jiān)管信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、社會(huì)評價(jià)信息等方面構(gòu)建分類指標(biāo)體系，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重，并根據(jù)監(jiān)管實(shí)際不斷更新調(diào)整，持續(xù)優(yōu)化完善。同時(shí)，明確了由市場監(jiān)管總局牽頭建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，確保分類監(jiān)管工作的有序推進(jìn)。

　　第二，建立信用風(fēng)險(xiǎn)分類和管理系統(tǒng)。文件要求各省級市場監(jiān)管部門要以公示系統(tǒng)為依托，按照統(tǒng)一的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理信息化技術(shù)方案和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，建設(shè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)。同時(shí)，鼓勵(lì)有條件的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市），可以在市場監(jiān)管總局指標(biāo)體系框架下，因地制宜構(gòu)建具有地方特色的通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類和管理系統(tǒng)。

　　第三，探索審慎監(jiān)管和結(jié)果應(yīng)用制度。結(jié)合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的未來走勢，要求對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式等企業(yè)參考信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理結(jié)果實(shí)施包容審慎監(jiān)管，確保監(jiān)管更加科學(xué)有效。在嚴(yán)守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間。對信用風(fēng)險(xiǎn)低和信用風(fēng)險(xiǎn)一般的企業(yè)，給予一定時(shí)間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管；對信用風(fēng)險(xiǎn)高的企業(yè)，要求針對性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險(xiǎn)隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題等，體現(xiàn)了監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)化原則。

　　第四，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)管理和監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。作為分類管理工作的系統(tǒng)化和高度化發(fā)展方向，文件提出，要根據(jù)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管需求、監(jiān)管重點(diǎn)，把握日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征，從企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng)（如異常注冊、異常變更、投訴舉報(bào)、異常增長等）進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)預(yù)警，必要時(shí)采取提醒、警示、約談、檢查等措施，及早防范化解風(fēng)險(xiǎn)，有效推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。

　　第五，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置和個(gè)人隱私保護(hù)。監(jiān)管的目的在于降低風(fēng)險(xiǎn)。文件針對企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，提出要實(shí)現(xiàn)與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作有機(jī)融合，推進(jìn)與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控有效結(jié)合。強(qiáng)調(diào)要將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果全量推送到“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺，與抽查檢查對象名錄庫對接；通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理不能代替各專業(yè)領(lǐng)域?qū)ζ髽I(yè)的分級分類，特別是對食品、藥品、特種設(shè)備等特殊重點(diǎn)領(lǐng)域要強(qiáng)化監(jiān)管協(xié)同。明確信息安全責(zé)任，構(gòu)建數(shù)據(jù)安全責(zé)任體系，防止失密泄密和侵犯個(gè)人隱私權(quán)問題。

　　四、規(guī)定了推進(jìn)科學(xué)化、精準(zhǔn)化、智慧化企業(yè)信用監(jiān)管的時(shí)間表

　　按照文件規(guī)定，到2022年底，各省級市場監(jiān)管部門應(yīng)建立通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管機(jī)制，對轄區(qū)內(nèi)全量企業(yè)實(shí)施科學(xué)分類，實(shí)現(xiàn)分類結(jié)果在“雙隨機(jī)、一公開”等監(jiān)管工作中的常態(tài)化應(yīng)用，即用一年時(shí)間，完成常態(tài)化應(yīng)用工作；到2023年底，各省級監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用監(jiān)管分類管理與專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管的有效結(jié)合，建立健全適用于專業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)分級分類信用監(jiān)管機(jī)制，即再用一年時(shí)間，完成向?qū)I(yè)領(lǐng)域的工作延伸。同時(shí)，提出用三年左右的時(shí)間，全面實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理，實(shí)現(xiàn)信息綜合應(yīng)用和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警的建設(shè)目標(biāo)。由此可見，該文件的發(fā)布和實(shí)施，為將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理理念和方法拓展到市場監(jiān)管的各個(gè)領(lǐng)域，提高市場監(jiān)管的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、有效性提出了明確的時(shí)間表，是建立我國以信用為基礎(chǔ)新型市場監(jiān)管制度的又一新進(jìn)展，開啟了我國企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管實(shí)踐發(fā)展的新紀(jì)元。

　?。ū本┐髮W(xué)中國信用研究中心主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授 章政 )